近年来，各种以“智天”为名的诈骗App层出不穷，例如：智天银行，智天支付，智天CIC，智天金砖，智天世界银行，智天交易所，智天集团，智天资本，智天股权登记等等。无一例外，都是境外诈骗！
今天，来简要谈谈一个名为“智善金”的诈骗App。这是与智天交易所、智天集团同一伙诈骗团伙推出的以“慈善”名义进行诈骗的项目。
一、诈骗App在境外
首先，我们来看一下这个简陋的所谓“智善金”App：
和所有的诈骗App一样，都不是在国内官方应用市场下载的，都是偷偷摸摸的通过链接或二维码下载的，而且还需要邀请码。
网站也在境外，而且在日本：
呵呵！
二、AI视频和虚假宣传
这些诈骗项目的套路都是一样的。
这一所谓的“智善金”App，又是以所谓关总和吴总的AI直播视频进行忽悠。
真相是：早在2020年6月11日，河南省永城市人民法院一审判决吴开明八年有期徒刑；此外，2019年12月31日，邓智天等人已被贵州省罗甸县人民法院判处有期徒刑13年。目前都在服刑呢！
下面是吴开明案的二审判决书节选（来自裁判文书网）：
【智天百谎107】判了！吴开明获刑八年！智天金融骗局宣告落幕！
三、虚假慈善项目
近年来，各种以慈善名义的诈骗项目（如慈联等）十分猖獗，以所谓的“慈善”虚假项目，实施诈骗：
进行传销式推广：
馅饼都是画得大大的，这些只是诱饵，等到大额提现时，就会以各种名义进行收割。
四、五花八门的入金账户
其实，要鉴别“虚假诈骗”App，其实非常简单！
根据《公司法》以及《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定，公司资金往来必须通过该公司名下的“对公账户”进行，不得使用“个人账户”，也不得使用其他公司或商户的“对公账户”，更不能通过“加油卡”、“游戏币”、“某手币”或虚拟货币等形式。同时，这一行为还涉嫌违反《刑法》第201条关于“偷税漏税”的条款。
而且，根据我国法律规定，一个公司的“对公账户”只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。
想一想，你去缴纳上网费、煤气费，必须直接交到电信公司、煤气公司的公司账户，不可能让你扫某人的码；公司给你发工资，发奖金，也必须通过公司账户，不可能通过个人账户或其他公司账户给你打款。你到银行存款，更不可能让你把钱打给个人或其他公司！
2024年4月14日的央视新闻中，工业和信息化部反诈工作专班技术专家 王冠麟指出：
要通过邀请码进行登录的，界面散乱，或者交易转账的时候要求转账到个人账户，或者账户名称与平台账户完全不一致的，大概率是涉诈App。
因此，辨别“虚假诈骗”App，只需要看“账户”就可以：
假如某App的转账账户是个人账户，百分百是诈骗！
假如某App的转账账户是与平台名称不一致的“对公账户”，也是诈骗！
假如某App的转账账户经常变更，并且时常被拦截，也是诈骗！
你可以想一下，你所参与的那么多所谓“国家项目”的App，是不是全部满足以上特征？因为，这些都是境外诈骗App！这些走账的账户，都是“灰产市场”上非法购买的“个人账户”或“对公账户”，专门用于诈骗团伙“跑分”和“洗钱”。公安机关的“断卡行动”，就是针对这些账户！与这些涉诈账户有资金往来，你的账户也很可能会被反诈部门冻结！
我们来看看，这一所谓“智善金”的入金账户，都是便利店、小公司、个人的账户！
呵呵！
五、结语
记住一句话，满足下面三条的，都是诈骗！
（1）App不是从正规应用市场下载的，而是通过群内的链接、二维码、甚至APK文件下载安装的；
（2）注册需要邀请码；
（3）收款账号不是项目名称一致的对公账户，而是毫不相干的公司或个人账户，甚至加油卡等。
再记住一句话，凡是“智天”相关的项目，无一例外，都是诈骗！
别上当了！
请与国家反诈中心联系，电话：96110！
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