53.拆解：“新永安国际”资金盘收割套路

12月初新上线的一个，打着期货投资旗号的“新永安国际”项目在盘圈传播，其宣称的高收益、境外合规背景等宣传点极具迷惑性，我潜入到他们的聊天群，发现不少老年人被忽悠，拿着养老金在玩。

今天结合公开信息查询与行业监管要求，从公司资质、结算模式、运营漏洞、历史案例、收场预判及参与建议等维度，扒一扒这个“新永安国际”资金盘的皮。

一、公司核查

1. 正规新永安

通过查询可知，存在正规主体“新永安国际”金融控股有限公司，该公司成立于2017年6月，是永安期货在香港设立的全资子公司，注册资本为港币5.595亿元，核心定位为永安期货的国际化业务窗口。其旗下设立了中国新永安期货有限公司、“新永安国际”证券有限公司等多家持牌子公司，分别开展对应合规金融业务，且业务范围受香港相关监管机构约束。

2. 资金盘“新永安国际”

当前传播的“新永安国际”资金盘，是借新永安正规品牌进行套牌诈骗。从资金盘常见套路来看，其宣称的新永安期货金融控股有限公司存在名称篡改伪造：一是正规“新永安国际”的核心主体名称为“新永安国际”金融控股有限公司，资金盘的常规套路，都是通过增减字、改字混淆视听。二是资金盘无法提供与香港证监会（SFC）公示一致的持牌信息，其所谓人员在册情况多为虚构，无真实的从业人员备案记录。

3. 真实性验证

根据金融资质验证规范，证书真实性需通过发证机构官方渠道核验：若宣称持有香港金融牌照，需登录香港证监会SFC官网持牌人及注册机构的公众记录册，输入机构全称、牌照编号核查。若宣称持有内地资质，需通过证监会、国家金融监督管理总局官网公示系统查询。“新永安国际”展示的安全保障证书（如金融许可证、监管批复文件等）均为伪造：正规新永安的持牌业务范围明确，不涉及资金盘宣称的保底高收益期货投资。

二、USDT结算模式

“新永安国际”要求期货、基金、债券理财收益通过USDT结算，该模式存在多重风险，且完全违背金融监管要求：

1. 非法

2021年中国人民银行等十部委发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。USDT作为虚拟货币的一种，用于金融投资结算本身就违反监管要求，参与此类交易引发的损失需由投资者自行承担。

2. 维权难

USDT具有跨境流通自由、匿名性强的特点，资金盘通过USDT结算可快速将资金转移至境外，且能通过混币器混淆资金流向，导致监管部门与司法机关难以追踪资金去向。类似鑫慷嘉资金盘，其用户资金通过USDT充值后，最终被操盘手转移至境外匿名账户，投资者报案后也难以追回损失。

3. 存在操控

需先将人民币兑换为USDT才能参与投资，兑换过程中会面临汇率波动损失，且兑换渠道多为非正规平台，存在被诈骗的额外风险。更关键的是资金盘可通过后台操控USDT与收益的结算规则，如设置高额提现手续费、限制提现金额，甚至直接冻结USDT账户，强制追加资金才能解锁，进一步收割本金。

三、漏洞

1. 庞氏骗局+传销架构

“新永安国际”的本质是借新还旧的庞氏骗局，其所谓期货、基金投资盈利完全是虚构：一是无真实的投资业务与交易记录，所有收益均来自新投资者的充值资金。二是通过拉人头层级返利模式扩张，如设置直推奖励、团队佣金等，要求投资者发展下线才能提升收益等级，本质属于传销行为。

2. 与正规期货/基金机构的核心差异（漏洞对比）

3. 核心漏洞

资金盘的核心漏洞在于无真实盈利支撑与资金不透明：一是违背金融投资基本逻辑，正规期货/基金投资均存在风险，不可能实现固定高额收益。二是资金脱离监管闭环，平台可随意操控资金，投资者无法掌控资金安全。三是传销式拉新模式不可持续，一旦新投资者增速放缓，资金链必然断裂。

四、历史类似项目

1. 案例信息：

鑫慷嘉平台是典型的境外期货+USDT结算资金盘，与“新永安国际”套路完全一致：宣称对接迪拜黄金和商品交易所（DGCX）开展期货交易，承诺日息1%的高额收益，要求投资者通过USDT充值，通过9级层级拉新返利扩张，涉案金额130亿元，涉及投资者200万人。

2. 结局

：2025年6月，平台突然无法提现，随后以账户被冻结需缴税为由，要求投资者追加USDT充值缴税，否则无法解锁资金。投资者缴纳税款后，平台仍拒绝提现，最终操盘手在投资者群宣称已在国外，直接宣告跑路。

多地监管部门此前已发布风险预警，但仍有大量投资者受骗。操盘手滞留境外，难以抓捕。部分境内核心推广人员被抓获，但投资者本金大部分无法追回，仅少数人通过报案登记获得少量退赔。

3. 同类案例共性

除鑫慷嘉外，普顿PTFXIGOFX等均为类似期货投资+虚拟货币结算资金盘，核心共性为：借境外正规交易所名义套牌、承诺固定高额收益、传销式拉新、USDT转移资金，最终均以资金链断裂跑路或被监管查处收场。

五、风控建议

1. “新永安国际”收场方式预判

结合行业规律与同类案例，“新永安国际”最终大概率会以以下三种方式收场，核心逻辑均为收割完本金后脱身：

方式一：资金链断裂后直接跑路。当新投资者增速无法覆盖旧投资者收益兑付时，平台会突然关闭提现通道，删除APP与投资者群，操盘手转移资金至境外隐匿，此前鑫慷嘉即采用此方式。

方式二：以监管查处系统升级为由冻结账户，诱导追加资金。平台会编造账户被冻结需缴纳保证金系统升级需充值解锁等理由，强制投资者追加资金，进一步收割后再彻底失联。

方式三：被监管部门查处，平台关停。随着监管对虚拟货币相关非法金融活动的打击升级，平台可能被立案调查，相关推广人员被抓获，但投资者资金已被转移，追回难度极大。

2. 风控建议

（1）尚未参与的人群：坚决远离，拒绝任何诱惑，凡是承诺保本保收益日息超1%期货投资需用USDT结算拉人头返利的项目，均为资金盘。

（2）已参与的人群：考虑到该项目包装质量一般，玩法模式单一，刚上线不到一个月，便不断推出吸金政策的情况，但是润较低，总体还处于可控状态，

我这里建议的最佳离场时间为：2026年2月。

六、总结

“新永安国际”并非正规期货投资项目，而是借新永安品牌套牌的资金盘，其USDT结算模式、保本高收益承诺、传销式拉新等特征，均符合非法金融活动的核心定义。

资金盘的本质是零和游戏，最终只会导致少数操盘手获利，绝大多数投资者血本无归。

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