重磅！“深房理”大案进展通报，5人被抓，涉嫌非法集资、伪造国家机关公文，119人参与代持或众筹，问题贷款超10亿

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备受关注的“深房理”案件调查处理工作取得阶段性进展。

公开信息显示，经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。此外，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
目前，案件正在进一步调查处理中。深圳将坚决落实“房住不炒”定位，严厉打击各类投机炒房行为及以炒房为目的的变相非法集资行为，对“深房理”案件将一查到底，严惩不贷，切实净化市场环境,维护房地产市场秩序和金融管理秩序,维护人民群众合法权益。

问题贷款金额合计10.64亿元 涉经营贷3.8亿元
从官方公布的信息来看，深圳各个部门都对“深房理”展开了调查，并做出了相应的处罚。
时间回到今年4月，有网民公开举报“深房理”违法违规炒房，引发社会广泛关注。深圳市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组，迅速对举报反映的“深房理”问题全面调查，严肃处理。
据悉，深圳银保监局组织银行开展全面排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。
值得注意的是，早从去年开始，深圳就针对房抵经营贷资金违规流入房地产市场的情况进行调查。截至目前共发现21.55亿元经营用途贷款违规流入房地产领域。对排查中发现的信贷资金违规流入房地产领域问题，已督促银行认真落实整改，限期收回问题贷款；对存在违规行为的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。
对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。通过定期滚动排查和监督检查，进一步压实银行涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金违规流入房地产领域。
此外，深圳市地方金融监管局对小贷行业、融担行业开展了涉房贷款、担保业务排查，下发监管通知，要求小贷、融担公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。
对于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相关人员，目前公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在进一步侦办中。
据深圳市市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神 ，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。此外，深圳市税务局目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。

119人参与房产代持或众筹 44名中介被纳入“黑名单”
提到“深房理”就不得不提到房屋代持、众筹等方式。深圳市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。
“深房理”会员中有44人为持牌房地产中介人员，深圳市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。同时，金融监管部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。
同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。
“深房理”案件联合调查工作组表示，目前，调查处理工作仍在进行中。深圳市将始终坚持“房住不炒”定位，坚决打击各类投机炒房行为，不断优化房地产市场调控措施，着力解决好大城市住房突出问题,并以“深房理”查处为契机，不断完善相关监管细则，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护市民群众合法权益。

复盘深房理事件
鼓吹深圳房价只会上涨、玩转各种金融手段和市场操作方法……一位深房理原摇篮会员曾对记者表达出这几个“关键词”。

（受访者提供）
“买房是投资，是最大限度整合资源，尤其是首次购房，不是要把自己所有的钱来买房，而是要把所有能搞到的钱做首付款，包括众筹。负债最大化：贷款越多越好，年限越长越好。通过负债、高杠杆投资优越房产并长期持有，是普通人唯一可复制的通往财务自由之路。”这是深房理内部的“投资通识”书中写的一段话，看起来非常“诱惑”。

“深房理“原为新浪微博“大V”，名下粉丝有上百万，微博信息显示其本名为李雪峰，他在介绍中称自己是房产专家。据天眼查数据，深房理信息公司法人及100%控股股东均为李鹏，房理信息公司法人为于春红，李雪峰持有99%的股份，而在2021年2月1日法人变更前，该公司法人同为李鹏。
其实，李雪峰的“入行”故事并不新鲜。这些年，有很多他这样的房产投资“导师”活跃在不同城市。李雪峰的合作者还包括微博名为@美妈陈小泉的博主，拥有许多粉丝。据悉，@美妈陈小泉是微博上的情感类博主，同时也为“深房理”引流。
记者曾以购房者身份先后加入几个地产微博大V的投资群，所谓的“买房致富”大致分为几个步骤：
第一步，忽悠深圳房价只会上涨、吸粉粉丝，贩卖焦虑；
第二步，收会员费，通过中介向购房会员放高利贷，甚至通过假离婚、代持、骗贷等方式绕过政策获取购房资格与凑齐购房资金；
第三步，集体买入指定的二手房小区，形成市场垄断和房价上涨的虚假繁荣，当有新的买家接盘，就可以实现所谓的赚钱。

有深房理原摇篮会员曾表示，深房理的操作方式大概也是如此，深房理会推荐贷款事宜可以联系的公司，那些公司甚至提供落户、垫资、办理经营贷等一条龙服务，其中每一个环节都需要在中间商身上花钱。此外，通过霸王借据和官司诉讼等方式，迫使会员资金链断裂，最后会员所买的房产也被他们纳入囊中。
其实，早在去年上半年，一名名叫“7蟹姐姐”的微博用户就曾发长文控诉“大V”深房理，表示自己被深房理给骗了，导致自己价值728万元的深圳房产被查封。市场公开信息显示，去年上半年深圳楼市正火热，“7蟹姐姐”通过缴纳购房咨询费、手续费等完整流程，按照大V的建议，以“假结婚”方式，通过垫资公司以728万元买下了深圳网红片区前海的一套住宅。
按照大V给出的购房方案，“7蟹姐姐”在拿到房产证后，将房产抵押给银行，再贷出金额还给垫资公司，但其后深圳经营贷政策突然收紧，紧急自查房抵经营贷资金违规流入房地产市场情况，当时甚至有银行经理表示房产证拿到半年之后才可以抵押。最后，加杠杆买房的“7蟹姐姐”资金链断裂，被垫资公司起诉，刚入手的房产被深圳市罗湖区人民法院查封。随后，这套位于前海湾的前海时代广场1栋1707的房产在淘宝上进行拍卖，该房产建筑面积为49.36平方米，起拍价660万。最终以起拍价成交，均价13.37万/平。
不过，会员费、咨询费、手续费仅仅只是整个“炒房致富”链条中最小的诱饵。深房理还实现了房屋“股份”市场的流通，可以理解为深房理将房产证券化的一个过程。此外，其小程序还开发了一个“帕累托值”模块，简略而言，帕累托让深房理成为“金融中介”。
怎么操作？原本在房理小程序上的帕累托值模块，摇篮会员可将闲置资金注入其中，同时得到相应的利息回报。另一边，帕累托资金池为有借贷需求的摇篮会员提供借贷服务，深房理居中收取一定的利差。在购房之初，会员发布招募广告寻找股东或合伙人，目的就是为了共同购房并签订协议。紧接着，依照各自的出资比例，划分并持有相应比例的房屋“股份”。购房成功后，会员同样可以在平台发布房屋“股份”转让的相关信息。
一位深房理会员向记者展示一本深房理内部的“投资通识”，但记者发现整本书没有任何发行编号和定价信息，封面内侧印有深房理的照片，目录就包括“做职业的房产投资人”、“突破阶层拥抱财富”、“树立小目标先赚一个亿”等看上去非常诱人的字眼。书中一些章节内容也间接体现了“房产证券化”，例如“居住房，需要按套买，但从投资角度出发无所谓，买不起一套，还可以买几平方米，按股份买。用股份制买房是个趋势，既解决了资金问题，又分摊了风险。”书中还附有股份确认协议书，本质上正是此前深圳严查的代持现象。“
据此前爆料深房理的“深房理装修队003”微博号公布的材料显示，一名深房理摇篮会员发布转让其占有的诺德假日花园一个房源32.33%的股份，而距其买下此房屋仅5个月。此外，转让“股份”的楼盘还包括龙华区的中海锦城、水榭春天等。而诺德假日花园、中海阳光玫瑰园等小区也被市场称为“被控盘”的小区，这两年的房价涨幅非常大。
今年4月8日，深圳市住建局等七部门发布关于对涉及深房理的举报事项进行调查处理的通告。根据通告，深房理被举报反映涉嫌违法行为包括：深房理教唆炒房人通过弄虚作假、隐瞒真实情况或者提供虚假证明材料等方式骗取购房资格的行为；深房理以合资入股、众筹等名义，向不特定对象募集资金用于购房并承诺返还收益，涉嫌非法集资的行为；深房理提供“一条龙”服务教唆协助借款人骗取信贷资金违规用于购房的问题；深房理通过其公众账号、聊天群组发布虚假不实信息的行为。
中国（深圳）综合开发研究院金融与现代产业研究所副所长余凌曲表示，转让房屋股份，一方面违反了房地产管理的相关法律法规，另一方面也涉嫌非法发行证券。金融业务在所有国家都属于持牌金融业务，风险大、外部性强，要严格按照监管规则开展业务，否则将会产生大量潜在风险，必然会遭到执法部门打击。
深圳金融业和自媒体极度发达，类似的“大V”和垫资公司、金融公司并不在少数，这或许是日后监管的重点。此外，深房理事件的调查仍将继续，深圳楼市的调控也将继续。
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