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“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元

传销骗局 pianjujiemi 489浏览
文章来源丨昆明反电信网络诈骗中心
本公众ID丨showhus整理编辑丨守护壹哥

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账户不能超过3000元余额
那咋整?
难道都转出去吗
是的
他真的这样做了
“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图

真实案例
前几天,韩先生接到一个陌生电话,对方自称是“京东”客服,称京东白条属于高利息的借贷平台,现在国家正在整顿,如果韩先生不解绑账户,可能会影响其征信。
韩先生一听吓坏了,就按照对方的提示,进入京东白条,把相关的网贷功能都关闭。然后对方又发来一个“国家征信报告查询中心”的网址,韩先生进入查询后跳出一个个人征信报告,上面提示自己的支付宝、微粒贷、还有个人银行卡都开通了这个高利息的贷款。
“这可咋办?”
韩先生本来一头雾水,加上又有点担忧,显得手足无措。这时,对方就让他从微信上的微粒贷进去取消自己的个人贷款额度,然后又让他从国家征信报告查询中心查询微粒贷的关闭情况,查询显示已经关闭了。见此,韩先生就相信这是真的了,便继续询问如何关闭其他的网贷业务。
“首先我们要联合几大银行共同查询高利息的网贷平台,要保证自己的所有账户上余额不要超过3000元。”
于是韩先生就按照对方的提示下,将自己卡内的钱都转到对方提供的“安全账户”上。处理完征信事项后,韩先生找对方退钱,对方以各种理由不退,他这才发现自己被骗。

“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图1骗子的每一步都具有针对性
看似再普通不过的电话
都要警惕于心

作案手法解析:

一、诈骗分子通过不法渠道获取公民个人信息,冒充京东电商客服,并通过准确报出受害人姓名、所在单位等信息获取信任;二、告知受害人其开通了“京东白条”、“京东金条”等,如不及时关闭将会影响征信;三、诱导受害人下载一些能屏幕共享的视频会议APP,通过远程指导受害人操作,引导其到借贷平台贷款后再将资金转到指定账户中。

骗子话术

银监会要求关闭京东白条

受害人接到陌生来电,对方一口不标准的普通话,一上来就报出受害人个人信息并自称是京东员工,称因个人征信问题,银监会要求关闭京东白条,他是“客服”来通知注销白条的。

“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图2

受害者:“我没有开通京东白条。”
骗子:“每一个人都要注销京东白条,不然时间到了会影响征信!”
根据骗子的指引,受害者打开了京东APP,受害者见是在京东APP上操作便没有迟疑。
骗子:“你先登录京东APP,并找到注销的地方,但在找‘助手’一栏就可以注销京东APP了。”
受害者:“没找到‘助手’这一栏,找不到啊?”
骗子:“你现在下载会议软件,打开会议模式和我进行屏幕共享,我会告诉你如何操作,共享是为了录音,是需要上传一份给京东的。”
受害者打开屏幕录制、打开京东,找不到注销流程,于是,“客服”让退出软件,重新登录,这时候不管受害者是刷脸登录还是密码登录所有都被“客服”看得一清二楚……

注销京东金条,否则会影响个人征信
骗子冒充京东金融的客服,来电直接上报受害者的名字。
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骗子:“国家最近有新政策,有贷款的需要注销京东金条,否则会影响后面的征信。”几天后……骗子:“为什么还没有注销京东金条,我们后台是没有权限注销的……由于你的操作失误,导致身份证号码填入错误,如果今后还想继续贷款,现需要通过操作一系列的刷流水来清空京东金条的额度,之后再将银行流水中的资金存入‘银监会’的安全账户,此资金是作为担保的,账户注销后可以退还。如果上述的操作不会,我这里可以帮你,您只需要下载一款有会议共享的软件。”

京东白条利率过高,需降低贷款利率

骗子来电冒充京东客服人员,并且能够准确地报出受害人的信息,取得受害人的初步信任。

“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图4

骗子:“你的京东白条利率过高,来电是为了帮忙降低贷款利率。”
受害者:“啊?那怎么办!”
骗子:“你先下载一款会议软件,然后打开共享屏幕,我会教你如何去操作。”

“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图5

屏幕共享中……
骗子:“然后你到你的手机银行那去贷款一笔费用,这个贷款并不是让你真的去贷款,而是为了完成其中的贷款步骤,还贷完成后就可以减低你的‘京东白条’的利率了。”

“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图6

警方提醒

中青年人现在是这些骗子的主要目标,切入点往往以“京东金条、白条”利率过高或影响征信为由,骗取受害人在各大网贷平台中的贷款。
1、请注意陌生来电,所谓“客服”并不一定是真客服。
2、陌生人要求“共享屏幕”的,一定是诈骗!
3、自称“官方客服”,电话指导办理“影响征信”、“注销账户”“调整利率”等相关业务的,请提高警惕,谨防被骗!
文章版权归原作者所有
如有侵权请联系我们删除
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传销或者集资诈骗项目常用的手段

第一,任何传销或者集资诈骗项目都会对其项目进行国家支持的包装,为了迷惑参与者,他们首先会假借国家政策、断章取义国家领导人讲话、盗用国家项目、利用大众媒体包装宣传,甚至直接以挂靠国有企业、与某些社团组织合作等方式。目的是证明其“合法性”。

第二,借用国家政策或者市场上兴起的概念,例如被传销组织用烂了的“阳光工程”、“北部湾大开发”、“西部大开发”、“电子商务”、“区块链”、“虚拟币”、“大宗商品交易”、“原始股”、“资产证券”、“共享经济”,以及最近热闹的“元宇宙”、“新能源”、“环保低碳”等等概念。目的是证明其“可行性”、“项目有前(钱)景”。

第三,通过所谓典型成功人士的塑造,树立赚钱的某某人物、翻身的典范等。目的是证明其能够带动人人致富的“造福机器”,掩盖骗局的“一将功成万骨枯”的事实。

第四,面对社会大众及媒体的预警曝光,甚至在被执法部门查处打击后,辩称是遭遇竞争对手的攻击、执法部门的敛财执法、媒体机构的敲诈勒索,以虚构此类谎言来掩盖其违法犯罪的本质。
“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图9
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“京东白条”来电:银行卡余额不能超过3000元插图10



图片:秋精灵
文章:守护壹哥
排版:春精灵


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